A assessoria de investimentos como você conhece está mudando.
Um novo modelo de relacionamento para você investir
com planejamento financeiro mais consultivo,
transparente e de longo prazo.
A assessoria de investimentos
como você conhece está mudando
O mercado global de investimentos demanda cada vez mais transparência e alinhamento entre assessores e investidores.
Em sintonia com o que acontece lá fora, a Monte Bravo saiu na frente e já adota há 2 anos o Fee Based, um novo modelo de relacionamento na assessoria de investimentos.
Saem as comissões, entra a tranquilidade na hora de investir.
Modelo Fee Based: uma parceria de confiança com você
Mais do que um novo modelo de remuneração do seu assessor de investimentos,
o Fee Based é um novo modelo de relacionamento.
Como funciona?
O serviço de assessoria é remunerado por uma taxa fixa ou percentual recorrente sobre o volume investido (AUM)— e não por comissões de produtos vendidos.
Um plano de investimentos é desenhado exclusivamente para você com base no seu perfil, objetivos e momento de vida. As taxas são combinadas no momento da contratação.
Você participa ativamente da estratégia, ajustando o plano sempre que necessário e compartilhando informações essenciais para que ele funcione de verdade.
Modelo Fee Based traz uma nova lógica na relação com seu assessor:
mais transparente, alinhada e com visão de longo prazo
Confiança e tranquilidade
Modelo fortalece ainda mais o relacionamento de longo prazo,
além de trazer tranquilidade e segurança no seu atendimento.
Atendimento consultivo
Acompanhamento próximo e estratégico com recorrência
de reuniões pré-agendadas.
Benefícios adicionais
Cliente Fee Based tem ainda mais vantagens em ofertas
exclusivas Monte Bravo.
Olhar 360º
Um cuidado que vai além dos investimentos, com planejamento financeiro global para suas necessidades.
Fee Based é uma tendência global já consolidada em
mercados desenvolvidos, como Estados Unidos e Reino Unido
72%
Do mercado dos EUA
já trabalha com esse formato.
US$ 30 tri
sob gestão de consultores
Fee Based nos EUA.
2013
Ano em que o Reino Unido
passou a adotar o modelo
Fee Based ganha força no Brasil com a busca por mais transparência
e alinhamento com o investidor
Na Monte Bravo, o futuro já começou — e ele é Fee Based
O Fee Based é um passo importante para elevar a experiência de investidores ao padrão dos Private Banks e Family Offices globais. Clientes Monte Bravo contam com essa opção há mais de 2 anos.
Ainda mais vantagens
Clientes Fee Based contam com experiências personalizadas e benefícios adicionais nas ofertas exclusivas da Monte Bravo.
Você escolhe o modelo que melhor traduz a forma como quer
cuidar do seu patrimônio
O que é Fee Based?
O Fee Based é um modelo de remuneração do serviço de assessoria de investimentos. Ele consiste numa taxa percentual fixa cobrada sobre o patrimônio investido.
Quais são as principais diferenças entre o Fee Based e o comissionamento?
As principais diferenças estão na forma como a remuneração é calculada. No comissionamento, o assessor é remunerado de acordo com o produto e o volume de cada transação feita pelo cliente. Já no modelo de Fee Based, o assessor é remunerado por uma taxa fixa percentual incidente sobre o patrimônio investido.
Como é feito o cálculo da taxa no modelo Fee Based?
A taxa será calculada em base anual pro-rata e incidirá todo mês sobre o patrimônio investido. Ficam de fora do cálculo, por padrão, os ativos de renda variável (ações, opções e fundos imobiliários).
Como funciona a contratação do modelo Fee Based?
O assessor inclui as informações (taxa acordada) no sistema e envia um termo de aceite (push) para o cliente. O cliente deve ler com atenção todas as condições e detalhes que constam no termo de aceite. A vigência do serviço sempre começará no mês subsequente à contratação.
É possível migrar entre os modelos de remuneração?
Sim, o cliente pode solicitar a alteração entre os modelos de remuneração. A mudança será efetivada no mês subsequente à solicitação da alteração.
Quais produtos estão incluídos no modelo Fee Based?
O modelo Fee Based contempla todos os ativos custodiados, excluindo, por padrão, os ativos de renda variável (ações, opções e fundos imobiliários). As especificidades de cada produto estão detalhadas no termo de contratação.
Como a Monte Bravo está posicionada em relação ao modelo Fee Based?
A Monte Bravo oferece, desde 2023, tanto o modelo comissionado quanto o Fee Based.